YC在AI金融合规领域投资分析：22

东莞石排律师获悉

自222年第四季度大型模型技术爆发以来，YC已在AI财务合规性上投资了10个项目，占整个811 AI项目的1％以上，这表明它仍然对在这个方向上的业务前景保持乐观。我们专注于寻找几个要分析的项目。由于大多数项目都位于美国，因此仍由美国金融体系下的问题解决。我们很难直接复制它们，但是我们可以研究解决问题的想法，并且我们有类似的问题吗？

金融机构合规性知识 - 如何

金融行业是一个高度监管的行业，对合规工作有非常严格的要求。我国金融机构的合规工作是由金融机构建立的系统管理系统，以满足法律法规，监管要求，行业标准以及内部规则和法规，并防止法律风险，运营风险和声誉风险。坦率地说，就像我们在开车时必须遵守交通规则一样。银行，证券公司和保险公司等金融机构在运营过程中不能“运行红灯”，以免被罚款，起诉和粉碎。

金融机构必须遵守的规则可以分为四类：国家法律，监管机构要求，行业自律标准及其自己的公司系统。

国家法律：例如商业银行法；

监管当局要求：例如，国家政府最近发布的财务监管机构最近发布的“金融机构合规管理法规”；

行业自律标准：例如，基金行业协会的各种法规等同于退伍军人司机一致的默契理解；

公司内部系统：例如金融机构，员工手册等的内部风险控制程序。

金融机构通常如何遵守？

设定规则：根据法律和监管要求制定内部风能控制系统（例如客户身份验证过程）。

安装监视：通过内部审计和合规性检查不断监督业务运营（类似于仪表记）。

培训司机：为员工提供定期合规培训，以确保每个人都知道“您不能加速的地方”。

紧急制动：当发现避免将小问题变成重大事故时，立即采取补救风险。

存在哪些问题？

合规性工作对于金融机构非常必要，但是由于传统工作形式的局限性，在当前状态下，合规性工作实际上相对效率低下，这主要反映在以下几点中。

1。有必要继续跟进监管趋势：金融机构需要继续跟进法律和法规的变化，罚款罚款等，以及需要人力和时间来进行重复工作；

2重复文档更多：大多数金融机构的内部法规都是根据外部法规（法规）形成的，因此，当法规发生变化时，许多相应的内部法规也需要调整。尽管法规不会经常发生变化，但我们早些时候已经了解到，金融业将面临国家法规，监管机构和行业自律标准的限制，并且仍然有很多规则要面对。因此，实际上，由法规变化引起的内部法规的工作量实际上很大。

3很难理解法规：通常这些法规简洁明了，但也有很大的解释空间。在某些情况下，机构在其实际业务中面临的，实际上很难直接从法规中汲取标准答案。目前，您需要搜索答案以分析法规。

如何解决？

跟进监管趋势：跟进法规的更新和通过轨道自动化的法规票。

重复文件工作：对于文件重写，您可以通过对矢量化和新旧法规的相似性比较找到更改，然后通过新术语比较旧文件中的不合格。发现后，它将自动重写和手动审查。当然。对于文件生成石排镇律师，可以根据新发布的法规和内部实际情况生成新的内部法规。

法规理解：使用该领域的外部规则和专家知识来形成知识库，并采用基于抹布的智能问答产品表格。

YC投资项目

产品简介

该产品可以通过自动化重复的工作流程来提高反洗钱的效率。种子圆筹集了480万美元。

解决问题

反洗钱是银行合规工作的重点，法规要求所有商业银行验证其客户的身份并监视其可疑活动。但是，这项工作中有很多手动重复的劳动，例如在反洗钱系统中手动审查和处理错误警报，填写有关以固定格式的大型和可疑交易的监管报告，等等。AI可以有效地解决该问题。上述问题。

核心功能

警报处理：自动调查现有筛选系统生成的警报，快速通过AI模型识别和消除错误警报，并提高警报处理的效率。

交易监控警报审查：模拟高级分析师的审查逻辑，协助对交易监控警报的多维分析（例如大量可疑转移），并缩短调查周期。

客户尽职调查（CDD）：自动整合客户文档（例如身份证证明，结合章程），财务报表和公共网络数据（社交媒体，新闻），以产生风险肖像。

关联

产品简介

该产品可以提高监视员工活动，审查营销材料，归档通信记录等效率。筹集了450万美元。

核心功能

集中管理：将各种合规性功能（例如员工监视，营销审查，沟通和存档）纳入统一且易于使用的平台，从而大大简化了合规性任务管理流程。

人工智能（AI）集成：该平台协助合规人员有效地完成日常任务并确定潜在的风险，并使用数据分析来积极标记需要注意的问题。

打开AI体系结构：该平台的开放式体系结构支持金融机构，以自定义其业务独有的合规风险。这种灵活性满足了关键的监管要求，并适应了不同机构的独特需求。

关联

产品简介

是为金融公司设计的AI驱动合规软件东莞石排律师，尤其是由证券交易委员会和金融业监管机构（FINRA）监管的机构，以简化和自动化合规流程。通过将多个合规功能集成到一个平台中，我们努力提高效率并减少企业在手动合规任务上花费的时间和资源。 200万美元种子轮

核心功能

沟通审查和档案：自动审查和档案通信记录，例如电子邮件，即时消息，社交媒体互动等，以确保遵守监管标准。

营销材料监督：通过AI工具快速审查和批准营销材料，以确保在发布之前合规。

交易监控：实时监控交易活动，并及时确定并处理潜在的合规性问题。

员工合规管理：管理与合规性活动的工具，例如员工声明，证书和披露。

企业监督仪表板：集中式仪表板用于全面监督合规计划，跟踪风险，管理控制措施和操作合规性测试。

关联

石排镇律师?敬请于评论区发表高见，并对本文予以点赞及转发，以助广大读者把握法律与正义的界限。