监管升级！金融机构内控合规要求加强，办法引导主动合规

东莞石排律师获悉

项目背景

近年来，监管部门对银行金融机构在内部控制和合规管理方面的要求持续提升，金融监管力度不断加大，罚单数量及金额屡创新高。在过去数年间，监管工作重点在于推动银行业市场乱象的整治，加强银行风险防控能力，弥补监管漏洞，并积极引导金融机构回归本源，聚焦主营业务。2024年12月25日，国家金融监督管理总局发布了2024年第7号令，公布了《金融机构合规管理办法》。该办法强调，金融机构工作人员需坚定树立“内部控制为重、合规为基石”的信念东莞石排律师，严格遵守与自身职责行为相关的合规要求，主动发现并管理履行职责过程中可能出现的合规风险。在构建高层次的合规体系、强化员工行为规范、深化合规理念培育、严厉整治反复出现的问题以及保持常态化治理的多个维度，促使金融机构实现从“被动遵守规定”向“主动遵守规定”的转变。

近期，领雁科技接连获得浙江两家城市商业银行智能化内部控制与合规管理系统的中标项目，此举有助于银行借助数字化手段，将过往的粗放式合规管理模式转变为更加精细化的管理模式，进而构筑起坚固的“堡垒型”内部控制与合规管理体系。

项目目标系统介绍

内控合规系统项目涵盖制度管理、监督检查、风险预警、员工行为管控、合规管理、案件防控、操作风险管理和智能预警等多重功能石排镇律师，形成了一个综合性的平台。该项目旨在连接各业务线和管理模块，打造一个覆盖全行的、统一的数字化合规管理“中枢神经系统”。

制度与知识库管理

该平台将打造一个持续更新、便于查询的合规信息库。通过运用人工智能技术，对监管部门的文件进行智能解读，并将其与内部规章制度进行对应匹配，从而实现外部规定的迅速内部吸收，并主动履行监管规定。

监督与检查管理

系统将实现内部检查工作的线上化闭环管理，包括：

多维度风险防控与预警

本系统以风险管理为核心，旨在搭建一个全面涵盖事前预防、事中控制和事后处理的全方位、智能化的风险防控架构。

高效协同与决策支持

该平台配备了统一的工作界面和风险监控中心，旨在为管理层及业务人员提供定制化的视角和操作工具。借助待办事项的提醒、信息推送、搜索查询等实用功能，有效提高了日常作业的效率。此外，系统还能自动构建涵盖内部控制、操作风险、案件防范等领域的分析报告，为管理层决策提供了坚实的数据保障。

系统价值

系统建设的终极目标不仅在于迎合监管规范，而且旨在引领合规管理模式实现根本性的转变，将之从过往的“成本集中地”重塑为助力业务成长的“价值核心”。

首先，通过打破信息孤岛，管理效率得以显著提升。系统将合规性、风险控制、法律事务、检查等环节的分散数据与流程进行统一规划，借助数据分析技术，精准推送工作任务和风险线索，从而大幅增强了合规工作的针对性和工作效率。

其次，通过深入挖掘数据信息，推动管理工作的精细化。伴随着平台数据的不断累积，系统有能力构建一套科学的合规性风险评估指标体系，为管理层带来前所未有的风险洞察力。借助数据的力量，驱动合规策略的制定与优化，从而实现从“事后处理”向“事前预防”的巨大转变。

最终，我们采纳了先进的技术手段，开创了合规管理的新模式。借助人工智能、大数据等前沿科技的融入，合规管理得以摆脱依赖经验、劳动密集的传统路径，迈向了一个以数据为驱动、智能为辅助的新时代。

面向未来，领雁科技将不断推进数字化变革，把坚持合规与创造价值的原则贯穿于系统构建之中，帮助金融机构在愈发激烈的市场竞争中保持稳健发展，并不断攀登新的高峰！

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