宜春农商银行积极响应八五普法工

东莞石排律师获悉

基于整体状况并领导领导，农村商业银行积极回应了“八年级计划”法律宣传工作的要求，开了“星期一主题在线法律宣传”专栏，定期推动实践法律知识和最新的法律信息，不断促进法律宣传，并扩大了法律宣传。工作报道，激发新时代的法律普及工作的精神，并聚集我们的心灵，在新旅程中前进。

2024年12月25日，国家金融监督和行政管理部门发布了“金融机构合规管理法规”（以下称为“措施”），该法律将于2025年3月1日生效。法律废除了“商业银行合规风险管理指南”（Bank and CNF [2006]第76号，以下称为“商业合规指南”银行”和“保险公司合规管理法规”（保险合规合规指南[2016] 116中国保险监管委员会的通知进一步加强了保险公司的合规管理（保险和监督[2016年]第38号）并显然要求所有金融机构都将在一年过渡期内完成纠正。

制定措施的重要性是什么？

合规管理是金融领域不可避免的要求，即彻底实施习近平的法治思想，并实施综合法治的战略部署。它是金融机构稳定运营和高质量发展的关键要素。迫切需要改善公司治理结构并提高预防和解决主要风险的能力。 。

金融机构应指导他们实现哪些合规性管理目标？

这些措施致力于指导金融机构建立一个合规性管理系统，该系统水平垂直于边缘并垂直到底部，将合规基因注入整个过程和领域，并实现了金融机构发展决策和业务运营的整个过程和领域“被动监督合规性”的目标是“主动合规性治理的转变。这些措施要求金融机构遵守高级的职责，培养合规性文化，提高所有员工的合规意识，营造出一种敢于违反，不能并且不想违反规则的合规氛围，并有效地确保高质量的发展。

点1：强调在所有领域的合规性管理系统的构建

征求意见的草案规定了为三条防御线建立合规性管理框架。考虑到合规管理需要全面，并同时涵盖所有过程，领域和链接，这些措施删除了“三条防御线”的表达。可以说，“每个执行自己的职责”，因此删除了“三条防御线”的表达。

这些措施清楚地区分了不同级别的不同形式的责任，并清楚地指出，金融机构的“所有业务和职能部门以及下属机构”应承担合规性的主要责任，负责严格的实施和有效实施合规标准这条线和该领域，并与合规管理部门的工作积极合作；合规管理部门承担合规管理责任，组织，协调并促进各个部门和下属机构的合规管理工作；内部审计部门承担合规性监督职责，并审核组织业务管理的遵守情况，并与合规管理部门建立有效的信息交换机制。这些措施阐明了部门之间通过责任的区别在部门之间承担的合作义务和责任，以确保每个部门履行其职责，坐标和合作，有效地履行其合规管理责任，并构成合规管理的联合部队。

这些措施还强调，合规性管理需要全面，并同时涵盖所有过程，字段和链接。这些措施建议建立“合规性始于所有员工的高层和主动合规性”的概念，并清楚地表明必须在金融机构的各个层面，部门和业务范围内实施合规性。原则上，所有分支机构均应设立合规管理部门或合规职位，并且必须为除合规管理部门以外的其他部门配备全职或兼职人员从事合规工作。同时，这些措施清楚地定义了合规管理部门的主要工作责任，该部门应涵盖整个过程，包括制定合规标准，促进有效的合规性标准，并检查和评估实施和评估合规标准的状态。预警，确定违规行为以及组织违规行为的处理和纠正的步骤已得到澄清。

这些措施还强调了金融机构合规管理的统一性，需要加强上下级别的指导和监督，从较低级别的检查和监督，加强较低级别的报告，并鼓励金融机构实施合规性的垂直管理管理部门。

第2点：澄清首席合规官（合规官）的建立和要求

首席合规官和合规官系统是这些措施的亮点。该措施的第13条提出，金融机构应在机构总部建立首席合规人员，原则上应在省级分支机构或一级分支机构中建立合规官。这项要求将直接影响公司治理，人员配备以及金融机构合规管理权和责任的分配。这些措施委托了重要的合规管理职责和任务给首席合规官和合规官。首席合规官承担该组织和员工合规管理的特殊领导责任，并承担相应的指导石排镇律师，监督和检查职责，包括促进合规管理系统的建设，监督合规管理部门的绩效以及确保合规性的合规性和合规性。和标准。严格实施并有效地在组织内实施；促进合规管理系统的构建，促进外部法规的内在化，进行合规性审查，并就组织的重要事项提出意见，处理重大合规事件，促进合规性评估并进行问题的纠正；监管部门应报告非法和不规则行为和合规风险，并跟踪，监控和评估监管当局的监管意见和要求的实施。分支合规官的具体责任应由相应的金融机构决定，该机构参考首席合规官的责任。同时，这些措施还为合规官员的独立绩效提供了必要的保障措施。第3章列出了绩效保证金融机构应为首席合规官，合规官和合规管理部门提供，包括在每个部门提供具有专业知识和技能的足够合规经理；保证首席合规官和合规官，合规管理部门和人员的职责履行和调查的权利；确保首席合规官，合规官和合规经理的独立性，并在履行职责和人员限制和障碍期间阻止他们受到其他部门的影响，并为他们提供薪金管理和工作评估的机构保证。

点3：加强合规管理的独立要求

措施的第3章提出了合规管理保证的要求，该要求特别涉及四个方面：

首先，职责的履行并没有阻碍。金融机构应由首席合规官，合规官和合规管理部门为其职责提供足够的保护，并授予相关人员和部门提出负面意见的权利，并不违反法规的责任和责任。程序，干扰根据法律进行工作的首席合规官或合规官。首席合规官，合规管理部门和合规管理人员不得出于任何原因限制或阻碍履行职责。

第二个是人事质量保证。金融机构应为合规管理部门配备足够的合规管理人员，并提供与合规管理职责履行的专业知识和技能。合规管理部门应主要由具有法律或经济和金融专业背景的人组成。原则上，那些首次从事法律合规审查机构合同的人，以及那些对机构重组，并购，合并和收购，财产权转移东莞石排律师，破产重组，和解，和解，和解，解决和清算等重大事件提出法律合规性意见的人，应具有法律专业背景或通过法律专业资格考试。

第三个是保证执行职责的权力。金融机构应确保合规官的报告的独立性，实施双线报告，主要向首席合规官报告，并在同一级别向该机构的总裁（总经理）报告。首席合规官和合规官，合规管理部门和人员履行其职责的权利和调查权应得到保证。首席合规官和合规官有权根据需要履行职责的需要参加或参加相关会议，并审查和复制相关文件和材料。如果金融机构举行了重要的会议，例如董事会会议，商业决策会议等，则应事先通知首席合规官。根据履行职责的需求，首席合规官和合规官有权向相关部门或下属机构收集证据，并要求金融机构的相关人员解释相关事项，并了解外部审计的情况，法律服务和其他中介机构。

第四是工资保证。如果首席合规官在工作中有能力，则他的年薪收入不得低于具有相同条件的高级管理人员的平均水平（相同等级，评估结果相同）。如果合规官和合规经理有能力，则在相同条件下的人员平均水平（相同的职位类型，相同的等级，相同的评估结果）不得低于该机构中人员的平均水平。

结尾

防止电信欺诈，从您和我开始

农村商业银行热烈提醒：

防止电信欺诈

未知链接未单击，不熟悉的呼叫不容易被信任

个人信息未披露，转移和汇款已验证

不要购买，出售，出租和贷款银行卡

保护您的“钱包”！

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