2024年金融机构合规管理办法发布

东莞石排律师获悉

课程简介：

2024年12月27日，为了彻底实施中央金融工作会议的精神，根据金融机构的法律和法规提高了经营水平，并培养具有中国特征的金融文化监督和行政正式发布了“金融机构合规管理法规”。该措施肯定会成为对金融机构合规管理的宪章文件，并构成了一个新的监管制度，并采用“关于金融机构中刑事案件管理的法规”，“关于预防和控制刑事案件风险的法规”，“和“关于银行和保险机构的运营风险的法规”。在合规管理的基础设施和合规性领域的领先风险控制下。

面对新的合规管理系统，金融机构必须充分执行强有力的监督和严格监督的要求，严格控制进入障碍，严格监控风险，并严格纠正早期干预和更正，请密切关注“关键事情”，“另一方面，我们必须尽快建立自己的合规性管理系统。机构”，并解释了商业银行风险识别和控制中的许多热门问题的例子管理和处理能力，涵盖监管政策的解释，关键风险领域，尤其警告教育等有清晰的看法，详细的案例以及理论性和实用性与商业银行的实际工作接近。

教学目标：中级和高级风险管理人员，内部控制合规管理人员，法律事务管理人员，信贷批准人员，客户经理等

第一部分对“金融机构合规管理法规”和响应策略的深入解释

1。重新定义合规性石排镇律师，合规规范，合规管理，合规风险

1。金融机构的业务管理行为和员工绩效行为

2。合规性和规格的含义和扩展

3。合规管理的基本内容

4。合规风险的范围和具体表现形式

2。合规管理的基本原则

1。合规操作的底线和红线

2。完全覆盖没有盲点

3。明确的责任和三条防御线

4。关键领域，关键人员和重要业务的管理以及数字和智能的使用

3。合规管理中各级金融机构的管理人员的责任

1。“级别管理和责任”的基本要求

2。董事会的最终责任和管理责任

3。高级管理人员的管理职责

4。内部办公室和分支机构的主要责任

5。合规文化建设的基本要求

4。首席合规官兼合规官

1。首席合规官兼合规官的双重工作报告路线

2。合规人员可以由高级管理人员担任，但不能担任商业部门的职位。

3。首席合规官必须就主要事项发表书面意见

4。首席合规官有义务向监管机构报告主要的合规风险

5。合规官有权“否决”负责机构和负责人

6。首席合规官应报告的重大违规或主要合规风险

5。合规管理部门的责任和劳动部

1。基本合规管理系统和年度合规管理计划

2。法律合规支持，审查重要的内部法规

3。合规性审查，合规检查，评估和评估，合规风险监控和合规性事件处理

4。合规性评估

5。合规性培训和警告教育

6。全职和兼职合规管理人员的管理

7。合规管理部门的垂直管理

6。合规管理的三条防御线

1。所有业务和职能部门以及下属机构承担合规性的主要责任

2。合规管理部门承担合规管理责任

3。内部审计部承担合规性的监督责任

7。合规管理保证的基本要求

1。金融机构应确保了解和调查合规人员的权利。

2。金融机构应确保合规管理人员的薪水

3.商业部门不得对合规人员进行评估

8。监督要求和行政处罚

9。过渡期间的关键任务

第2部分在“合规管理措施”中的建设和实施预防风险预防和控制系统以及如何实施“关键领域，关键人员和重要业务”

1。“金融机构管理刑事案件管理法规”的主要变化

1。金融机构中“执业人员”的定义具有广泛的覆盖范围。

2.取消“案例分类”并将犯罪案件定义为2个类别

3。澄清财务监管机构的案件管理责任。

4。“案件风险事件”的定义更简洁，从7个情况将其修改为2个类别。

5。重新调整四个“主要案件”

6.列出“自我检查和发现案例”，并反向列出案例并不构成自我检查。

7。阐明案件和主要案件的责任水平，并规定在自我检查中发现适当降低问责制的情况。

2。“关于预防和控制刑事案件风险的法规的基本内容”

1。建立全链案例预防和控制系统

2。案例风险调查和处置的关键领域和内容

3。人事行为管理和异常行为监测方法

4。改善内部问责机制的构建

5。内部和外部审核，内部和外部监督和检查

6.绩效评估和商业培训

3。关键业务领域和案例风险调查的关键链接

（1）严格防止信用业务领域的非法和犯罪行为。

1。五个容易涉及信用业务案件的业务链接

2。涉及信贷业务领域的更多犯罪

（2）严格防止银行间业务领域的非法和犯罪行为。

1。三个易于银行间业务领域案件的业务链接

2。银行间业务区涉及更多犯罪

（3）严格防止资产处置领域的非法和犯罪行为。

1。处置不良资产时需要遵循的红线

2。涉及资产处置和管理业务领域的更多犯罪

（4）严格防止资产管理业务领域的非法和犯罪行为。

1。近年来财务管理业务领域的主要案例分析

2。涉及财务管理业务领域的更多犯罪

（5）严格防止信用卡商业领域的非法和犯罪行为。

1。近年来信用卡业务领域的主要案例分析

2。信用卡商业领域非法和犯罪活动的主要表现

（6）严格防止现金管理领域的非法和犯罪行为。

1。近年来信用卡业务领域的主要案例分析

2。信用卡商业领域非法和犯罪活动的主要表现

（7）严格防止在第三方合作领域的非法和犯罪行为。

1。第三方合作的监管要求

2。分析第三方合作领域的案件风险点

（8）严格防止信息技术领域的非法和犯罪行为。

1。信息管理的监督要求

2。分析信息管理领域的案件风险点

4。人事行为管理和异常行为检查

（i）对从业者的行为监督和惩罚

1。员工行为管理面临的当前压力和处境

2。涉及监管处罚的员工行为类型

（2）解释与员工行为管理，案件预防和控制以及内部控制有关的相关文件

1。解释“银行金融机构人事行为管理指南”和“银行金融机构人员职业道德准则”的解释

2。绝对禁止行为并禁止操作行为

（iv）员工行为调查的要点和方法

1。5个员工异常行为和48个表现的方面

2。检查异常行为的20种方法

（v）人事管理中的关键风险监控

1。为什么分支机构主席是合规管理的关键？

2。内部控制管理的重要性

3。非法筹款

4。业务位置安全

5。外部风险感染（病例）

6。冒险贷款的预防措施

（vi）如何提高员工的合规意识

第3部分运营风险管理和反业务风险控制

1。解释“银行和保险机构的运营风险管理法规”的解释

（i）新监管系统下的操作风险

1。实施步骤和“银行和保险机构的运营风险管理法规”的困难

2。操作风险与合规风险之间的差异和联系

3。操作风险管理“它是什么，是什么，如何管理它”

（ii）新法规中有关操作风险的操作风险的定义，特征和管理逻辑

1。内部计划，员工，系统和外部事件

2。固有和残留风险

3.以“个人贷款管理措施”为例说明运营风险的管理逻辑

4。最近在我国银行的主要运营风险事件和运营风险管理的关键方向

2。柜台业务的风险控制和操作风险点

（i）分析涉及柜台内部和外部检查的典型案例

1。收取工资支付帐户，退休金帐户，最低生活津贴帐户，医疗保险帐户，失业保险帐户和已签署和开张的住房公积金帐户的年费和帐户管理费（包括小帐户管理费）

2。通过不当平均值吸收沉积物

3。非法并发出不符合事实的询问信和存款证明书

4。缺乏对现金管理业务的内部控制

5。向外界销售虚假金融产品；

6。签发一个不符合事实的单位的定期存款帐户的证书；

7。关键业务链接的管理失控；

8。关于同一城市清算业务凭证要求的信息是不正确的；

9.密封管理中的混乱；

（ii）分析帐户管理和典型案例中的常见和易易发问题

1。对客户帐户开放信息的真实性，完整性和合规性的审查不足

2。银行卡发行不符合系统法规

3。帐户变更，损失报告，取消帐户等的程序未标准化

4。对帐户查询，冻结和扣除过程的控制并不严格

5。内部帐户的使用和管理不当

6。对帐数据和帐户范围不准确且不完整，交换机未标准化

7。没有有效实施和解和密封验证中的风险控制措施

（iii）分析现金管理和典型案例中常见和俯卧问题

1。在反向过程中处理现金业务

2。尚未严格实施现金收集，仓储，重建东莞石排律师，长期和短期付款处理链接。

3。现金区管理有安全风险

（iv）对常见问题和典型仓库管理案例的分析，并容易出现问题

1。当临时输入和退出抵押品时，未实施系统法规。

2。附带存储，核对和数据库检查的程序尚未严格实施系统要求

3。密封卡和重要空白凭证之类的重要项目在存储，使用和切换过程中不符合内部控制要求。

4。检查职责的执行，例如数据库检查，监视和其他检查是不正确的

（v）分析柜台的常见法律风险

1。柜台代理业务中的法律风险控制

法律代理人：继承人和监护人的商业问题

授权代理：关于处理银行卡开业业务中授权书的真实性审查的法律问题？ 律师事务所的律师证书在委托他人处理业务时在银行（法律）有效吗？

2.协助实施法律风险控制

案例：如何撰写存款收据以协助冻结银行接受账单

案例：代理在执行协助期间适用

案例：协助执行期间审查证书和材料

案例：网络检查和控制系统的管理

案件：法院的“调查命令”的执行

主管当局发布的法律文件上盖章的主管当局的印章是电子扫描。应该接受柜台吗？

当局的法律执法人员必须处理询问，冻结和扣除业务，如果证书过期，仍然必须处理相关业务。执法人员证书目前正在处理当局目前正在处理的证书吗？

3。银行卡业务的法律风险控制

4。基金监督业务的法律风险控制

第4部分信用业务合规性管理在新的监管系统下

1。新的财务监管系统下的信用风险管理

1。信贷风险管理理论 - 风险成本和资本成本

2。在“商业银行中金融资产风险分类的措施”中，资产质量质量的真实性要求的反思

3。实现“三种方法”的主要目标----偿还的第一个来源和贷款的目的

4。信贷风险管理概念和控制方向以资本监督为导向

2。信贷访问的合规要求

1。贷款使用和投资方向

2。债务人的主题资格

3。相关方和相关交易

3。新法规中侧支的全生命周期管理的要求

1。物理管理

2。所有权管理

3。价值管理

4。“三项措施”的要求，以加强贷款后管理

1。贷款后的管理要求

2。识别强调的后风险信号

5。衡量商业银行应采取的措施，以应对“三项措施”的变化

1。系统过程修订

2。合同文本修订

3。信用过程可追溯性机制

4。第三方组织管理

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