最新反洗钱法解读及洗钱罪剖析与典型案例介绍

东莞石排律师获悉

于二零二四年十一月八日，第十四届全国人民代表大会常务委员会第十二次会议经表决通过了最新修订的《中华人民共和国反洗钱法》，该法自二零二五年一月一日起施行。《反洗钱法》的立法目的在于预防洗钱活动，遏制洗钱以及与之相关的犯罪行为东莞石排律师，加强并规范反洗钱工作，以此维护金融秩序、社会公共利益以及国家安全。那么对于洗钱犯罪，你知晓多少呢？让我们一同来深入探究洗钱罪以及典型案例。

【洗钱罪】

《刑法》第一百九十一条规定，为了掩饰、隐瞒毒品犯罪的所得及其产生收益的来源和性质，为了掩饰、隐瞒黑社会性质的组织犯罪的所得及其产生收益的来源和性质，为了掩饰、隐瞒恐怖活动犯罪的所得及其产生收益的来源和性质，为了掩饰、隐瞒走私犯罪的所得及其产生收益的来源和性质，为了掩饰、隐瞒贪污贿赂犯罪的所得及其产生收益的来源和性质，为了掩饰、隐瞒破坏金融管理秩序犯罪的所得及其产生收益的来源和性质，为了掩饰、隐瞒金融诈骗犯罪的所得及其产生收益的来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金：

（一）提供资金帐户的；

（二）将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；

（三）通过转帐或者其他支付结算方式转移资金的；

（四）跨境转移资产的；

（五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。

对于单位触犯前款所述罪行的情况，会针对单位判定处以罚金，并且，对于单位里那些直接负有责任的主管人员，以及其他直接涉及责任的人员，以按照前款规定的方式来进行处罚。

【典型案例】

案例1：为黑社会组织“输血续命”被判刑

刘某丙身为黑社会性质组织的组织者、领导者，自2005年起至2020年这段时间里，刘某甲依据刘某乙以及刘某丙的指示，把自身的银行账户提供给该黑社会性质组织去使用，还协助刘某乙进行提现、转账操作。经过审计可知，刘某甲账户的资金流入达到9000余万元，同时资金流出也是9000余万元。另外，刘某甲还为刘某乙和刘某丙以自己名义购买房产、车辆，虚构与他俩之间的交易，进而把部分财产转移到自己名下。

2021年1月的时候，刘某甲是知道的，刘某丙在被抓获之前交给他的现金、账本等石排镇律师，这些都是属于黑社会性质组织犯罪的所得以及收益，然而刘某甲还是安排了其他人，把账本以及200余万元那些款物给转移了。

据此，法院以洗钱罪，判处被告人刘某甲有期徒刑并处罚金。

案例2：用赃款买房、投资项目被数罪并罚

2018年起至2021年这个时间段内，纪某凭借职务方面的便利条件，先后收受了他人所送予的现金、房屋等物品，这些物品价值总计616万余元。之后，纪某把收受贿赂款项当中的194万元，分别用于投资项目、购买房产、出借以及家庭消费等方面。

依据此情况，法院针对被告人纪某，以受贿罪以及洗钱罪论，实施数罪并罚，给被告人纪某判处有期徒刑这件事，同时施加罚金处罚。

案例3：帮助朋友转移犯罪所得因洗钱罪获刑

在2019年的时候，时某明明知道那些资金是其朋友进行破坏金融管理秩序犯罪所获取的，却依旧提供了其本人以及家人的银行账户，以此来帮助接收犯罪资金，而后又借助大额取现、投资理财、购买保险、顶名购买房屋等诸多方式，去帮助转移资金。

据此，法院以洗钱罪，判处被告人时某有期徒刑并处罚金。

案例4：男子用女友收款码接收毒资均构成洗钱罪

2021年7月，陈某在贩卖毒品时，为掩饰隐瞒毒品资金来源性质，将女友赵某微信收款码用于收取毒资，毒资共计5万余元，9月租，赵某已知个人账户资金是陈某贩卖毒品所得后，仍转移钱款。

依据此情况，法院针对贩卖毒品罪以及洗钱罪，实施数罪并罚，对被告人陈某判处有期徒刑同时处以罚金；就洗钱罪，对被告人赵某判处有期徒刑并且予以罚金处罚。

案例5：协助转换走私犯罪所得构成洗钱罪

2022年5月，李某收购了包某、陈某等人从境外走私进来的煤炭，数量达3000余吨。期间，为了伪造煤炭的来源，李某联系了他人，以某公司的名义进行走账、开具发票，还把购入的走私煤炭与从国内采购的煤炭掺配后才进行销售。煤炭的货款通过某公司多次流转，最终汇入了走私犯罪分子实际控制的账户，李某在这个过程中获取了“好处费”13万余元。

据此，法院以洗钱罪，判处被告人李某有期徒刑并处罚金。

案例6：非法集资洗钱

2016年到2023年这个时段内，金成和李晶等一些人，借助他们实际掌控的好多家公司，非法吸纳了10万多名集资参与人的资金，数额高达107亿多元，致使8万多名集资参与人遭受了73亿多元的损失。与此同时，为了把集资诈骗犯罪所得以及那些收益的来源和性质给遮掩和隐瞒起来，金成、李晶分别去指使其他人，把非法集资的款项经由提现或者转账等形式，往其他公司或者个人账户里转进去，让别人替金成、李晶来代持股权、债权、房产、股票等。

司法机构作出判定：身为被告之人的金成，鉴于其犯下非吸诈骗钱财之罪以及清洗非法钱财之罪，故而被判定给予终身被关押且无政治权利之惩处，同时还被要求没收个人全部资产；身为被告之人的李晶，鉴于其犯下非吸诈骗钱财之罪以及清洗非法钱财之罪，所以被判定处以十六年有期徒刑之刑罚，并且要缴纳一定量的金钱处罚。

风险提示，进行基金投资的时候这样做需谨慎。本公司作出承诺，会按照诚实信用以及勤勉尽责的原则，去管理和运用基金财产，然而却不会保证基金必然能够盈利，同时也不会保证会有最低收益。我国基金的运作时间较为短暂，没办法反映出股市发展的所有阶段。基金管理人所管理的基金的业绩，和这个基金的投资人员取得的过往业绩，都并不预示其未来的表现，并且也不构成对基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资人，要遵循基金投资的“买者自负”原则。在作出投资决策之后，因为基金运营情况以及基金净值变化而引致的投资风险，是由投资人自行去承担的。若是你打算购买相关基金产品，那就要清楚基金投资存在风险，得认真去阅读像《基金合同》《招募说明书》以及《基金产品资料概要》这类基金法律文件，还要留意基金的投资风险以及投资者适当性管理相关规定，要提前做好风险测评，进而挑选适合自身风险承受能力的投资品种来开展投资。

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